La commission des sanctions de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a réprimandé la société Treezor, une filiale de la Société Générale, en lui infligeant une sanction pécuniaire d’un million d’euros, à la suite de « manquements très sérieux » dans ses pratiques de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT). « Ces manquements ont été jugés très graves et ont eu un impact significatif sur le dispositif de LCB-FT de l’entreprise », lit-on dans le communiqué. La commission a noté notamment des problèmes tels qu’un profil de risque inadapté pour ses relations commerciales et une surveillance des opérations défaillante dans plusieurs domaines, ce qui a empêché Treezor de respecter ses obligations de vigilance constante.
Cependant, l’ACPR a également observé des efforts de mise à niveau significatifs de la part de Treezor, qui a continué à se développer rapidement. Ces améliorations ont conduit à une transformation importante de la société depuis sa création et son acquisition par la Société Générale en 2019. À l’époque, Treezor comptait 38 employés et servait 22 entreprises du secteur financier, tandis qu’au moment du contrôle, le nombre de ses collaborateurs avait atteint 140.